Πολιτική AML και Επαλήθευση Playmojo

Στο Playmojo Casino λειτουργούμε με άδεια της Μαλτέζικης Αρχής Κανονισμού (MGA) και εφαρμόζουμε αυστηρούς κανόνες κατά της νομιμοποίησης κεφαλαίων. Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε με απλά λόγια πότε, γιατί και πώς σας ζητούμε έγγραφα, και τι σημαίνει αυτό για τον λογαριασμό σας.

Η δέσμευσή μας κατά της νομιμοποίησης

Λειτουργούμε βάσει άδειας της Αρχής Κανονισμού της Μάλτας (MGA), η οποία μας υποχρεώνει να εφαρμόζουμε πλήρως την ευρωπαϊκή και μαλτέζικη νομοθεσία κατά της νομιμοποίησης κεφαλαίων και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας. Αυτό δεν είναι τυπική διαδικαστική υποχρέωση, αλλά βασικός όρος λειτουργίας της πλατφόρμας μας.

Στην πράξη, αυτό σημαίνει ότι γνωρίζουμε ποιος παίζει στην πλατφόρμα μας, από πού προέρχονται τα χρήματα που κατατίθενται και ότι κάθε αμφίβολη συναλλαγή εξετάζεται. Ορισμένοι έλεγχοι είναι ορατοί σε εσάς, όπως η επαλήθευση ταυτότητας, και άλλοι γίνονται εντελώς διακριτικά στο παρασκήνιο. Και στις δύο περιπτώσεις, ο στόχος είναι ο ίδιος: ένα ασφαλές και νόμιμο περιβάλλον παιχνιδιού για όλους τους παίκτες μας.

• Διορίζουμε Υπεύθυνο Συμμόρφωσης (MLRO) που εποπτεύει ολόκληρη τη διαδικασία
• Εκπαιδεύουμε τακτικά το προσωπικό μας στην αναγνώριση ύποπτων συναλλαγών
• Υποβάλλουμε αναφορές στις αρμόδιες αρχές όταν υπάρχουν εύλογες υποψίες
• Δεν δεχόμαστε καταθέσεις από τρίτους ή ανώνυμες πηγές χρημάτων

Πότε σας ζητούμε επαλήθευση

Η επαλήθευση γνωστή και ως KYC δεν γίνεται όλες τις φορές την ίδια στιγμή. Ο νόμος μάς επιτρέπει να τη ζητήσουμε σε τρία στάδια: κατά την εγγραφή σας, πριν από την πρώτη ανάληψη και κάθε φορά που υπερβαίνετε συγκεκριμένα όρια συναλλαγών ή όταν κάτι στη δραστηριότητα του λογαριασμού σας το καθιστά απαραίτητο. Οι περισσότεροι παίκτες ολοκληρώνουν τη διαδικασία μία μόνο φορά.

Τα έγγραφα που χρειαζόμαστε εξαρτώνται από το στάδιο. Για την ταυτότητα αρκεί ένα έγκυρο επίσημο έγγραφο με φωτογραφία, για τη διεύθυνση ένα πρόσφατο αποδεικτικό και για τις συναλλαγές απόδειξη ότι το χρήμα και τα μέσα πληρωμής σας ανήκουν σε εσάς.

• Ταυτότητα: διαβατήριο, δελτίο ταυτότητας ή άδεια οδήγησης σε ισχύ
• Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός κοινής ωφελείας ή τραπεζική βεβαίωση των τελευταίων 3 μηνών
• Απόδειξη μεθόδου πληρωμής: φωτογραφία της κάρτας (με κρυμμένον τον κωδικό CVV), αντίγραφο ηλεκτρονικού πορτοφολιού ή κατάστασης λογαριασμού

Πώς εξελίσσεται η επαλήθευση

Η διαδικασία έχει σχεδιαστεί ώστε να ολοκληρώνεται γρήγορα, συνήθως εντός 1 έως 3 εργάσιμων ημερών από την υποβολή πλήρους φακέλου. Σε περιόδους υψηλού όγκου ή όταν τα έγγραφα χρειάζονται επιπλέον έλεγχο, μπορεί να πάρει λίγο περισσότερο χρόνο, και σας ενημερώνουμε έγκαιρα μέσω email ή ζωντανής συνομιλίας.

• Βήμα 1: Ανεβάζετε τα έγγραφα στον ασφαλή χώρο του λογαριασμού σας στο προφίλ, ενότητα Επαλήθευση
• Βήμα 2: Η ομάδα συμμόρφωσης ελέγχει την αυθεντικότητα και την πληρότητα του φακέλου
• Βήμα 3: Λαμβάνετε ειδοποίηση με το αποτέλεσμα ή με αίτημα για συμπλήρωση εγγράφων
• Βήμα 4: Μετά την έγκριση, ο λογαριασμός σας αποκτά πλήρη λειτουργικότητα αναλήψεων

Πώς προστατεύονται τα έγγραφά σας

Όλα τα αρχεία που υποβάλλετε μεταφέρονται μέσω κρυπτογραφημένης σύνδεσης και αποθηκεύονται σε προστατευμένα συστήματα με αυστημένο έλεγχο πρόσβασης. Μόνο εξουσιοδοτημένα στελέχη της ομάδας συμμόρφωσης μπορούν να τα δουν, αποκλειστικά για λόγους επαλήθευσης. Δεν μοιραζόμαστε τα έγγραφά σας με τρίτους παρά μόνο όταν το επιβάλλει ο νόμος.

Πότε ζητούμε απόδειξη πηγής κεφαλαίων

Σε ορισμένες περιπτώσεις, συνήθως σε μεγάλες καταθέσεις ή συνολική δραστηριότητα που ξεπερνά συγκεκριμένα όρια, ο κανονισμός της άδειάς μας απαιτεί να επιβεβαιώσουμε όχι μόνο ποιος είστε, αλλά και από πού προέρχονται τα χρήματα που παίζετε. Αυτό ονομάζεται απόδειξη πηγής κεφαλαίων και είναι υποχρεωτικό βήμα για εμάς, όχι προαιρετικό.

Αποδεκτά έγγραφα περιλαμβάνουν αποδείξεις μισθού, φορολογικές εμφανίσεις, τραπεζικές καταστάσεις που δείχνουν τακτικά έσοδα, πωλητήριο ακινήτου ή άλλο νόμιμο τεκμήριο. Δεν αξιολογούμε το ύψος των εισοδημάτων σας, μόνο ότι τα κεφάλαια προέρχονται από νόμιμη δραστηριότητα.

Πώς ελέγχουμε τις συναλλαγές σας

Κάθε κατάθεση και κάθε ανάληψη περνά από αυτοματοποιημένα συστήματα παρακολούθησης που εντοπίζουν ασυνήθιστα μοτίβα, όπως απότομες αλλαγές στο ύψος των συναλλαγών, γρήγορες εναλλαγές κατάθεσης και ανάληψης χωρίς ουσιαστικό παιχνίδι ή χρήση πολλαπλών μεθόδων πληρωμής. Όταν το σύστημα επισημάνει κάτι, το εξετάζει χειροκίνητα η ομάδα συμμόρφωσης.

Ισχύει ο κανόνας της ανάληψης με την ίδια μέθοδο που χρησιμοποιήσατε για την κατάθεση, εφόσον τεχνικά είναι εφικτό. Το ελάχιστο ποσό ανάληψης είναι 20 € και το ανώτατο όριο ανέρχεται σε 5.000 € ανά εβδομάδα. Δεν εφαρμόζουμε τέλη σε καταθέσεις ή αναλήψεις. Οι αναλήψεις ηλεκτρονικών πορτοφολιών επεξεργάζονται εντός 0 έως 24 ωρών, ενώ κάρτες και τραπεζικοί λογαριασμοί απαιτούν 1 έως 3 εργάσιμες ημέρες.

Τι γίνεται αν δεν σταλεί έγγραφο

Αν ζητήσουμε έγγραφα και δεν τα λάβουμε εντός εύλογης προθεσμίας, είμαστε υποχρεωμένοι να περιορίσουμε σταδιακά τον λογαριασμό σας. Η κατάθεση και το παιχνίδι αναστέλλονται πρώτα, και σε παρατεταμένη αδράνεια ο λογαριασμός μπορεί να παγώσει πλήρως μέχρι την ολοκλήρωση της επαλήθευσης.

Τα χρήματα του υπολοίπου σας δεν χάνονται ποτέ. Μόλις επαληθεύσουμε την ταυτότητά σας, έστω και μετά από καιρό, μπορείτε να ζητήσετε ανάληψη του ποσού. Αν η επαλήθευση αποτύχει επειδή τα έγγραφα δεν είναι έγκυρα ή πλήρη, σας δίνουμε την ευκαιρία να υποβάλετε διορθωμένα αρχεία πριν λάβουμε οποιαδήποτε τελική απόφαση.

Σε περιπτώσεις παραπλανητικών στοιχείων, χρήσης στοιχείων τρίτου προσώπου ή απόπειρας παράκαμψης των ελέγχων, έχουμε δικαίωμα να κλείσουμε οριστικά τον λογαριασμό και, όπου ο νόμος το απαιτεί, να αναφέρουμε το περιστατικό στην αρμόδια ρυθμιστική αρχή.

Πόσο διατηρούμε τα έγγραφά σας

Μετά την ολοκλήρωση της επαλήθευσης, διατηρούμε τα έγγραφα και το ιστορικό συναλλαγών σας για τη χρονική περίοδο που ορίζει ο κανονισμός της MGA και η σχετική νομοθεσία περί καταπολέμησης της νομιμοποίησης κεφαλαίων, δηλαδή για χρόνια μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας. Ο λόγος είναι διπλός: να μπορούμε να απαντήσουμε σε έλεγχο των αρχών και να υποστηρίξουμε κάθε νομική υποχρέωση αναφοράς.

Μόλις λήξει η υποχρεωτική περίοδος διατήρησης, τα έγγραφά σας διαγράφονται με ασφαλείς μεθόδους. Αν θέλετε να μάθετε ποια στοιχεία κρατάμε για εσάς, μπορείτε να το ζητήσετε ανά πάσα στιγμή μέσω του [email protected] και θα σας απαντήσουμε σύμφωνα με τους κανόνες προστασίας προσωπικών δεδομένων.

Συχνές ερωτήσεις

Πρέπει να επαληθεύσω τον λογαριασμό μου πριν παίξω;

Όχι απαραίτητα. Στις περισσότερες περιπτώσεις μπορείτε να εγγραφείτε και να παίξετε με μικρά ποσά, αλλά η επαλήθευση είναι υποχρεωτική πριν από την πρώτη σας ανάληψη ή όταν υπερβείτε συγκεκριμένα όρια συναλλαγών.

Πόσο διαρκεί ο έλεγχος των εγγράφων;

Ο έλεγχος ολοκληρώνεται εντός 1 έως 3 εργάσιμων ημερών από την υποβολή πλήρους φακέλου. Σας ενημερώνουμε με email ή μέσω ζωντανής συνομιλίας, που λειτουργεί 24/7, για το αποτέλεσμα ή για τυχόν συμπληρωματικά έγγραφα.

Γιατί ζητάτε ανάληψη με την ίδια μέθοδο κατάθεσης;

Ο κανόνας αυτός υπάρχει για να αποτρέψει τη μεταφορά χρημάτων μεταξύ διαφορετικών λογαριασμών και μεθόδων πληρωμής, πρακτική που συνδέεται με νομιμοποίηση κεφαλαίων. Εξαιρείται μόνο το υπερβάλλον ποσό όταν η μέθοδος κατάθεσης δεν υποστηρίζει αναλήψεις.

Τι συμβαίνει με το υπόλοιπό μου αν αποτύχει η επαλήθευση;

Το υπόλοιπό σας παραμένει δικό σας. Μόλις ολοκληρωθεί επιτυχώς η επαλήθευση, ακόμη και μετά από αναστολή του λογαριασμού, μπορείτε να ζητήσετε ανάληψη του ποσού.